Een analyse van de IRS-telefoonoproep: wat te verwachten in 2019
$ 63 miljoen. Dat is het bedrag dat sinds oktober 2013 verloren is gegaan door de IRS-telefoontjes. Dat is volgens de Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA), een tak van de Amerikaanse federale overheid die zorgt voor integriteit bij het beheer van interne inkomstenwetten.
Het is dan ook niet verwonderlijk dat deze zwendel de tweede plek inneemt in de "Dirty Dozen" -lijst. Een lijst die elk jaar door de IRS wordt samengesteld, met de 12 gevaarlijkste oplichting gericht op de belastingbetaler. Phishing staat bovenaan.
In een persbericht van maart vorig jaar erkent de IRS-commissaris, Chuck Rettig, de dreiging die uitgaat van deze telefoontjes, maar verzekert hij de burgers dat ze samenwerken met hun partners op het gebied van veiligheidstop om het hoofd te bieden. Hij waarschuwt personen ook om bijzonder voorzichtig te zijn tijdens de laatste maanden van de belastingaangifteperioden, van januari tot april, aangezien oplichters dan grootschalige aanvallen lanceren.
En om wat meer perspectief te geven aan wat de commissaris zei, is hier een analyse die is uitgevoerd door de experts van allareacodes.com. Deze analyse vergelijkt het aantal robocall-klachten dat door consumenten is ingediend gedurende de laatste vier maanden van de indieningsperiode van de afgelopen drie jaar. We begrijpen dat dit geen directe weerspiegeling is van de belastingoplichting, aangezien er wordt gekeken naar de algemene klachten met betrekking tot het 'Do Not Call'-register, maar toch is het geen toeval dat de stijging wordt waargenomen op het moment dat mensen hun belastingen afronden. .
Volgens deze analyse stijgt het aantal klachten in de maanden maart en april met 20% ten opzichte van januari.
Een verdere uitsplitsing van deze statistieken naar weken geeft aan dat het aantal klachten in de derde week van april 10% hoger is dan in de laatste week van maart. Ook vergeleken met de hele maand januari kent deze derde week van april 5x zoveel klachten.
Hoe de IRS-telefoongesprekscam werkt: de oplichters identificeren
Het grappige is dat wanneer je voor het eerst over de zwendel wordt verteld, het zo voor de hand liggend klinkt dat je je afvraagt hoe iemand erin zou trappen. Maar deze oplichters uitvoeren is zo klinisch dat je er gewoon in wordt opgezogen. Ze jagen op je angst. Duw je in paniek, zodat je niet langer logisch nadenkt.
Maar het "goede" is dat de oplichting een bepaald script lijkt te volgen. Dit maakt het heel gemakkelijk om ze te identificeren, zolang u maar op de hoogte bent. En dit is ook de reden waarom, zoals je later zult zien, het opleiden van het publiek een van de sleutels is om de oplichters te stoppen.
Het eerste contact
Er zijn twee manieren waarop de fraudeurs contact met u kunnen opnemen. In eerste instantie laten ze u een opgenomen bericht achter waarin het bedrag wordt benadrukt dat u aan de IRS aan belastingschuld verschuldigd bent, en vervolgens vragen ze u onmiddellijk contact met hen op te nemen, anders zullen ze juridische stappen tegen u ondernemen. En bij de tweede methode nemen ze rechtstreeks contact met u op.
Authenticatie
De criminelen identificeren zichzelf met valse namen en een vals badgenummer. Meestal gebruiken ze typisch Amerikaanse namen als John Smith en Sarah Walker, maar dit is onderhevig aan verandering. Ze vervalsen ook de beller-ID, zodat het lijkt alsof u wordt gebeld door de IRS. Ze kunnen u zelfs vragen om naar de IRS-website te gaan om te controleren of dat inderdaad hun telefoonnummer is.
De oplichters hebben mogelijk ook de laatste 4 cijfers van uw sofinummer die ze gebruiken om zichzelf verder te valideren.
Bedreigingen beginnen
De oplichters kennen alle juiste psychologische knoppen om in te drukken. In tegenstelling tot de loterijzwendel die ten prooi valt aan het verlangen van mensen om geld te verdienen, speelt de belastingzwendel voor telefoontjes in op uw angst voor verlies en in dit geval verlies van uw vrijheid. Daarom dreigen ze je met arrestaties of deportatie van de immigranten. Ze kunnen ook dreigen met het intrekken van je werkvergunning of het veilen van je auto.
En om de geloofwaardigheid van hun verhaal te verzekeren, bellen ze je opnieuw, maar deze keer vervalsen ze de nummers om zich voor te doen als de politie of het motorvoertuigbedrijf.
Een andere slimme truc die deze fraudeurs gebruiken om het succes van hun zwendel te garanderen, is om u volledig te isoleren. Ze bedreigen u tegen het beëindigen van het gesprek en staan erop dat u gedurende het hele proces voortdurend met hen in contact blijft. Dit is bedoeld om je de kans te ontnemen om je af te vragen wat er aan de hand is.
Want door je wat ademruimte te geven, ga je de scheuren in het verhaal opmerken. Zoals hoe u een telefoontje van 911 ontvangt als het slechts een SOS-nummer is. Ja, voor het geval u het niet wist, zelfs in het zeldzame geval dat de politie besluit u te bellen, wordt het nooit als 911 weergegeven op uw beller-ID.
De deal sluiten
In de meeste gevallen vragen deze oplichters u nooit om uw belastingschuld te betalen. Ze duwen je gewoon door bedreigingen totdat jij degene bent die het suggereert. Een hele slimme zet als je het mij vraagt.
Merk op dat tijdens de oproep de oplichters u doorverbinden met verschillende mensen met wie u moet praten, terwijl ze proberen de verschillende afdelingen in de IRS te simuleren. In de laatste fase praat je met hun begeleider die je begeleidt bij het uitvoeren van de betalingen. Het gaat meestal om bankoverschrijvingen, pinbetalingen of cadeaubonnen.
Een ding dat opvalt bij deze criminelen is hun vertrouwen. En zoals elke verkoop- en marketingexpert u zal vertellen, is vertrouwen de sleutel tot het maken van een deal. Wat in wezen is wat deze oplichters doen.
Tot nu toe zou alles wat we hebben gezegd voor iedereen legitiem klinken, toch? Van de beller-ID tot de namen, het badgenummer en zelfs hun kennis van uw persoonlijke gegevens zoals uw sofinummer. Dus, hoe weet je zeker dat het niet de IRS is die belt? Gemakkelijk.
Dit zijn de signalen dat u niet met de echte belastingdienst praat
IRS zal u nooit rechtstreeks op uw thuislijn bellen en eisen dat u uw belastingen betaalt. Tenminste niet voordat ze je verschillende mails hebben gestuurd waarin hetzelfde wordt benadrukt. En dan heb ik het over de post die door de United States Postal Service wordt bezorgd.
De IRS zal niet dreigen de lokale politie te sturen om u te arresteren en evenmin zullen ze dreigen u uit te zetten. Dat is te laag bukken en de IRS zou liever groot worden of naar huis gaan. Dus wat ze in het meest extreme geval kunnen doen, is het geld op uw bankrekeningen bevriezen en in beslag nemen. Ik zeg extreem omdat je al veel kennisgevingen hebt ontvangen voordat dat gebeurt.
De IRS eist geen onmiddellijke betalingen. Dat zou in strijd zijn met de rechten van de belastingbetaler, waarin staat dat u het recht heeft om het bedrag dat als uw belastingschuld wordt vermeld, in twijfel te trekken en in beroep te gaan.
De IRS zal u nooit een e-mail sturen met het verzoek om betaling van de belastingschuld. Onthoud, snail mail!
De IRS zal ook nooit eisen dat u uw persoonlijke financiële gegevens via de telefoon opgeeft. Dus als de beller eist dat u hem uw bankpasnummer / wachtwoord geeft, is dit absoluut een oplichterij. Beëindig het gesprek onmiddellijk.
Wat te doen als u een IRS Imposter-telefoontje krijgt
Dus nu weet je hoe je een bedrieger kunt identificeren, maar hoe reageer je? Het belangrijkste is natuurlijk dat u het gesprek onmiddellijk beëindigt en de bellers geen persoonlijke informatie geeft. Als u zeker weet dat u het belastinggeld van de IRS verschuldigd bent, raden we u aan om ze eerst te bellen met hun officiële nummer, 800-829-1040. Dit zal u helpen om eventuele twijfels over de authenticiteit van het telefoongesprek te beëindigen.
Zodra dat is gebeurd, kunt u nu doorgaan met het melden van de oproep, die de regering zal helpen in haar strijd tegen de telefonische oplichting. U kunt dit op twee manieren doen.
De eerste betreft het melden van het telefoongesprek aan TIGTA. Ze hebben een online formulier waar u de details invult die beschrijven hoe het telefoongesprek plaatsvond.
En de andere optie is het indienen van een klacht bij de Federal Trade Commission (FTC). Een instantie die belast is met het beschermen van Amerikaanse consumenten.
Het melden van deze oplichters is cruciaal om deze bureaus te helpen de trend van de zwendel bij te houden. Op deze manier kunnen ze weten of ze winnen in dit gevecht of dat ze de strijd moeten opschalen.
Om een scam-e-mail te melden, stuurt u deze door naar [email protected]. En hoewel dit aanvoelt als algemeen bekend, mag u nooit een bijlage in de e-mails openen.
Kijkend naar de IRS-telefoongesprekscam met behulp van werkelijke nummers
Mensen realiseren zich pas hoe ernstig deze zwendel is als ze de feitelijke statistieken hebben gezien. En weet je wat? Iedereen is een doelwit, ongeacht in welke staat u zich bevindt. Maar zoals u zult zien, zijn sommige staten meer gericht dan andere.
Nevada heeft de meeste zwendelrapporten met 2.579 mensen op de 100.000 mensen die een klacht indienen. In Californië zijn 1.891 klachten ingediend voor elke 100.000 mensen. Texas staat op nummer 39 op de lijst met 1.421 klachten. Hier is een volledig overzicht van zwendelklachten per staat.
Wat de overheid en betrokken instanties doen met betrekking tot de belastingzwendel
Als er één ding is dat tot nu toe duidelijk is, is dat de zwendel met telefoontjes gedijt op onwetendheid. De belangrijkste reden waarom mensen worden bedrogen, is dat ze onvoldoende informatie over het onderwerp hebben. Wat dan ook niet verwonderlijk is dat de belangrijkste strategie om de zwendel tegen te gaan, bewustmakingscampagnes zijn.
Elk jaar lanceert de IRS een bewustmakingscampagne waarin ze het publiek informeren over de 12 meest ongebreidelde belastingzwendel in hun "Dirty Dozen" -lijst.
De IRS werkt samen met TIGTA en FTC ook samen met de media, het congres en andere belanghebbenden om ervoor te zorgen dat zoveel mogelijk burgers worden bereikt. Ze werken ook samen met de telefoonmaatschappijen om elk nummer te sluiten waarvan wordt gemeld dat ze betrokken zijn bij deze fraude.
Ook in een meer praktische benadering heeft de regering verschillende mensen die betrokken waren bij de oplichting gearresteerd en daarmee een aantal callcenters weten neer te halen. Verrassend genoeg bevinden de meeste van deze callcenters zich buiten het land waar ze niet door de overheid kunnen worden opgespoord.
India is de grootste boosdoener die verantwoordelijk is voor het merendeel van de oplichting. Er is gemeld dat Indiase callcenters betrokken zijn bij meer dan een op de tien klachten over fraude in het VK. Vorig jaar werden 21 personen uit verschillende staten in de VS gearresteerd en beschuldigd van samenzwering met 32 andere personen in Indiase callcenters om ongeveer 15.000 Amerikaanse belastingbetalers van hun geld te bedriegen.
Dus de volgende keer dat je je afvraagt waarom de IRS alleen Indiërs in dienst lijkt te nemen, is het misschien omdat het oplichterij is. Zeker als ze zichzelf voorstellen als John Smith.
Stappen die u als individu kunt nemen om te voorkomen dat u wordt opgelicht
Zelfs terwijl we wachten op de tussenkomst van de overheid, kunt u ook bepaalde maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat u niet voor deze oplichting valt. Waar heb ik het over?
Maak uzelf vertrouwd met de rechten van de belastingbetaler. Want als u dat deed, dan zou u weten dat de belastingbetaler het recht heeft om de positie van de IRS aan te vechten en gehoord te worden. Dan zou je niet bang zijn als de oplichters bellen en eisen dat je onmiddellijke betalingen doet, anders wordt je gearresteerd.
Een andere truc die u kunt gebruiken, is het gebruik van een autoresponder die reageert op de telefoontjes van de IRS-zwendel om de oplichters op de hoogte te stellen dat wat ze doen een misdaad is. Klinkt flauw, maar het werkt. Vooral omdat het omgaan met de nadelen hun kansen vergroot om je in hun val te lokken.
Gebruik beveiligingssoftware zoals antivirus en antimalware en codeer gevoelige gegevens die u op uw computer opslaat om u te beschermen tegen phishing-e-mails. De software kan ook worden gebruikt om uw verbinding te beveiligen bij het uitvoeren van online transacties om te voorkomen dat cybercriminelen uw financiële gegevens achterhalen.
Nieuwe oplichtingstechnieken
De oplichters weten dat ze moeten evolueren om te overleven. En dus met de massale campagnes die gaande zijn om de massa voor te lichten over hun wandaden, wat doen ze dan? Ze veranderen van tactiek. Bedenk nieuwe technieken om nietsvermoedende burgers op te lichten. Helaas, totdat klachten over een bepaalde zwendel zijn ingediend, is het moeilijk te zeggen wat ze vervolgens zullen doen. Maar hier zijn enkele nieuwe benaderingen die ze hebben toegepast.
Zich voordoen als IRS-functionarissen die u willen helpen bij het voltooien van het belastingaangifteproces
Deze techniek zal in deze periode bijzonder effectief zijn, aangezien we het einde van de belastingaangifteperiode naderen. De oplichters bellen of e-mailen u en beweren dat ze uw bestandsretouren hebben ontvangen, maar moeten enkele verificaties uitvoeren voordat ze het proces voltooien.
Vervolgens vragen ze u om uw burgerservicenummer en andere financiële informatie zoals creditcardnummer. Wees gewaarschuwd. De IRS zal nooit bellen met het verzoek om dit soort informatie te verstrekken. De oplichters zijn van plan deze informatie te gebruiken om frauduleuze retouren in te dienen en de terugbetaling te claimen.
Gericht op belastingprofessionals in plaats van op individuen
In een andere wending verleggen de oplichters hun doelwit naar belastingprofessionals. Deze zwendel omvat het sturen van een e-mail naar de belastingadviseurs die proberen hun gebruikersnamen en wachtwoorden te stelen. De oplichters doen zich voor als staatsboekhoudings- of beroepsverenigingen en nemen links in de e-mails op om de inloggegevens vast te leggen.
Deze zwendel is behoorlijk gevaarlijk, want als dit lukt, hebben de oplichters toegang tot de financiële informatie van alle klanten van de belastingprofessional. Volgens de IRS hebben de cybercriminelen zich specifiek gericht op professionals uit Lowa, Illinois, New Jersey en North Carolina. Om deze oplichting te vermijden, wordt belastingvoorbereider aangeraden om de officiële sites van deze verenigingen te bezoeken in plaats van de links in de e-mails te openen.
Oplichters die zich voordoen als Taxpayer Advocate Service (TAS)
Oplichters hebben ook een nieuwe techniek aangenomen waarbij ze hun beoogde slachtoffers bellen en beweren TAS te zijn, een onafhankelijke organisatie binnen IRS die helpt bij het oplossen van problemen tussen de belastingbetaler en de IRS.
Deze oplichters vervalsen de nummers van de TAS-kantoren in Houston / Brooklyn en vragen om uw persoonlijke gegevens, waaronder uw sofinummer en het individuele belastingnummer (ITIN).
Dit is het punt waarop ik u vertel dat TAS nooit contact zal opnemen met de belastingbetaler. U neemt contact met hen op als u hulp nodig heeft bij het oplossen van een IRS-probleem.
Oplichters die zich voordoen als werknemers van het bedrijf
Dit is een andere gevaarlijke techniek die op veel mensen tegelijk is gericht. De oplichters doen zich voor als werknemers van het bedrijf, meestal leidinggevenden, en e-mailen het personeels- of salarisadministratiepersoneel met het verzoek om het formulier w-2 van de organisatie te ontvangen dat de financiële informatie van alle werknemers bevat.
Of, in een meer directe benadering, geven de oplichters de salarisadministrateurs opdracht om het deposito voor de salarisadministratie te wijzigen en hen vervolgens een nieuw account en routeringsnummer te geven die eigendom zijn van de oplichters. Dit zijn het soort e-mails dat moet worden doorgestuurd naar [email protected].
Video Relay Services gebruiken om mensen met gehoorproblemen te benaderen
De oplichters hebben ook een nieuwe techniek aangenomen waarbij ze zich richten op mensen met gehoorproblemen door hen te bellen via de Video Relay Service. Een algemene aanname is dat alle VRS-aanroepen legitiem zijn omdat er iemand is die het bericht interpreteert.
Maar de waarheid is dat de VRS-tolken de oproepen niet screenen op geldigheid, wat betekent dat oplichters u net zo gemakkelijk via dit systeem kunnen bereiken.
Conclusie: wat te verwachten in 2019
2019 lijkt een goed jaar te worden. Niet voor de oplichters maar voor de overheid en haar burgers. Het blijkt dat de talrijke massale outreach-campagnes werken. Uit rapporten blijkt dat de oplichters een tijdje geleden een slachtoffer konden krijgen voor elke 40-50 gemaakte oproepen. Hoe zit het nu? Nu moeten ze 300-400 telefoontjes plegen voordat ze een slachtoffer hebben.
Daarom is een ding dat je dit jaar kunt verwachten, een toename van het aantal telefoontjes dat elke dag wordt gevoerd, omdat de oplichters proberen meer slachtoffers in hun zwendelweb te lokken. Maar zelfs dat zal steeds minder vruchtbaar blijken naarmate het publiek wordt voorgelicht over deze oplichting.
Het andere dat u kunt verwachten, is een verandering in de methodologie van de oplichters. Helaas is er geen manier om te weten wat ze hierna gaan doen. Maar een belangrijk ding dat u altijd in gedachten moet houden, is dat de IRS u nooit rechtstreeks zal bellen of e-mailen zonder u een e-mail te sturen. Als u zich vertrouwd maakt met de rechten van de belastingbetaler, krijgt u ook een juridische grond om de oplichters te bestrijden.
Kunnen we dan in de toekomst een tijd verwachten waarin de oplichters geen slachtoffer kunnen landen? Zeg nooit nooit, maar dat is naar mijn mening hoogst onwaarschijnlijk. Angst is hun wapen. En als je er lang genoeg op drukt, zal iemand breken. Ongeacht hoe zeker u bent dat het een oplichterij is, er is altijd een beetje angst. Wat als het niet zo is? En zo krijgen ze af en toe een slachtoffer.
Het feit dat ze van tactiek veranderen, betekent ook dat je gemakkelijk verstrikt kunt raken in een nieuwe zwendel. Het uiteindelijke doel is echter om het niveau van dreiging van deze oplichting te minimaliseren en ik zou zeggen dat dit langzaam wordt bereikt.
